Leidraad zorgvuldig adviseren

Op zijn site heeft de AFM een leidraad gepubliceerd voor zorgvuldig adviseren over vermogensopbouw. Eens te meer wordt duidelijk dat het invullen van vragenlijstjes bij lange na niet voldoende is voor een goed advies. 

Het is van belang, zo stelt de AFM, om ondersteunende software te gebruiken. Zo krijgt de klant zijn financiele positie helder in beeld. Voorts is het van belang om niet alleen naar de situatie op lange termijn te kijken, maar ook naar de inkomensrisico's die de klant tijdens de rit loopt. De AFM wijst op onder meer overlijden van de partner, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid. 

Klik hier voor de leidraad.