Terug naar de nieuwsbrief

"Met de online Adviesplanner kan ik de klant direct en overal inzicht geven in zijn financiële positie"

Gerrit Ruijs, alternatief financieel adviseur bij Ecurion, over het gebruik van de webversie van de Adviesplanner

NAARDEN/PURMEREND - De financiële advieswereld loopt kansen mis als het gaat om automatisering. En dat terwijl het werk van de adviseur sneller, beter en flexibeler moet. Dat stelt Gerrit Ruijs van Ecurion. Ruijs heeft niets met de hang naar carbonpapier en werkt als een van de eersten met de webversie van de Adviesplanner. "Nu kan ik bij mijn klant aanschuiven en in het gesprek de doorrekeningen maken, real time. Sterker nog: ik kan het ook vanaf mijn zeilbootje in de haven doen".

Gerrit Ruijs (1966, Zwolle) beschouwt zichzelf niet als een financieel adviseur. Het heeft een 'lading' merkt hij. Daarom refereert aan zichzelf als 'alternatief financieel adviseur', dan is de vervolgvraag in elk geval vast voorbereid. Dan ligt de nadruk op 'alternatief'. "Dan leg ik uit dat ik heel relatiegericht en niet productgericht ben en nauw en direct samenwerk met mijn klanten. Dat we alle gegevens verwerken, maar dat het niet statisch is. We gaan samen een relatie aan en hebben gedurende de levensloop meermaals contact". Gerrit is de financieel planner anno 2011.
Carbonpapier versus Adviesplanner
Bij deze benadering hoort, wat Gerrit betreft, ook een andere manier van 'met de cijfers omgaan'. Een moderne geautomatiseerde manier. "Ik ken collega's die nog het liefst met grote klappers, mappen en bij wijze van spreken carbonpapier willen werken". Nee, dat is niets voor Gerrit: "Voor mij is een instrument als de Omniplan Adviesplanner ideaal. Je voert de gegevens eenmalig in, en gaandeweg het gesprek of de levensloop pas je parameters aan". Parameters zoals barre tijden in de zaak, overlijden of arbeidsongeschiktheid. "Maar ook een scheiding of studerende kinderen hebben een enorme invloed op de financiële huishouding", zo weet hij uit ervaring.
Werken bij de klant is echte winst
Ruijs is een van de eerste testers van de nieuwe versie van de Adviesplanner. "Dat de Adviesplanner online beschikbaar komt heeft enorm veel voordelen. Je kunt niet alleen overal bij de klantdossiers, je kunt het ook overal bewerken en ter plekke een advies opstellen". het klinkt bijna als een pr-praatje, het beeld van een adviseur met een laptop op zijn boot, in Gerrits geval een Regenboog in de haven van Sneek. Hij lacht. "Natuurlijk is dat leuk, werken tussen de races door. Maar de echte winst van een online Adviesplanner is dat je bij de klant kan werken. Ik ga zoveel mogelijk bij hen op bezoek en je wilt inzichtelijk maken hoe de financiën werken voor hen".
Fysieke rapporten worden nog steeds gemaakt, ook door Ruijs, 'maar het voorwerk, de kleine vragen en implicaties kun je  on the spot verduidelijken'. Gerrit hoeft dus niet meer tien keer op en neer naar een klant met een aktetas vol papieren.
Webversie: veel verbeteringen
Toch is er meer veranderd tussen de applicatie die hij op zijn Mac op kantoor draaide en de online-versie van de Adviesplanner. "Hij is nog gebruiksvriendelijker geworden, intuïtiever. De stappen zijn afgestemd op het werkelijke adviesgesprek. De logische volgorde voor de planner. En, niet onbelangrijk, de invoertijd van een dossier is met de helft verkort".
'AFM-proof'
Ook is de nieuwe Adviesplanner weer 'AFM-proof', zoals Gerrit het placht te zeggen. "Alle regels en richtlijnen zitten in de Adviesplanner verwerkt. Zo weet je dat je altijd 'netjes' werkt". Toch hebben ze bij de zeven vestigingen van Ecurion nog wel hun eigen protocollen. "Het zou niet hoeven, maar we voelen ons daar senang bij". Net als bij de Adviesplanner. "Ik weet zeker dat de klanten van Omniplan de overstap maken naar een geautomatiseerd systeem gelijk de webversie nemen. Dan lopen ze niet meer achter, maar dan lopen ze voor.  Het zal de adviseurs veel tijd schelen en, niet onbelangrijk, veel gemak en plezier in hun werk opleveren. Dan houd je nog eens tijd over om een stukje te zeilen", lacht Gerrit.